水潭边，老鼠精走上前来，也坐在龟老头身旁，有一搭没一搭的跟他俩说着话，意图获得龟老头的好感，取得他的信任，等会好捡些小鱼拿走。龟仙儿见老鼠精中计，就偷偷斜了灵姑一眼。灵姑会意的点了点头，大家就继续坐在潭边钓鱼。
可是过了好大一会儿，龟老头钓出来的却都是大鱼，没有一条小鱼值得放弃。这可急坏了老鼠精。只见它咂了咂嘴，问这会儿怎么没有小鱼了？龟老头扭过头来，瞅着它狡黠的笑了一下。说小鱼都被我刚才钓光了，而且都让这闺女拿走了，说着就朝着灵姑努了努嘴。灵姑接过话说，是的是的，我刚才捡走了不少小鱼呢。这会儿本打算回来再捡一点，却没想到连一条小鱼也没有。老鼠精耐不住气了，说这样吧老头，我回去拿点银子，回头买你几条大鱼怎样？龟仙儿听说老鼠精要走，他怎么会放弃眼前的机会。于是就急忙回答老鼠精，说不用不用，你不用买。你只要帮我钓鱼就行了。从现在开始，你也参与进来，再钓上来的鱼分你一半。老鼠精听见这话，是心花怒放，手舞足蹈。说好滴好滴，我现在就帮你钓鱼。
龟仙儿是想把老鼠精诳下水，在水里抓到它。因为老鼠族群都不善于游泳，更不会潜水之类的技术。而自己却是水里的神仙，一旦到了水下，那就是自己的天下了。
于是他就对老鼠精说，要不这样吧，你在岸上拿着鱼竿，让我下到水里去赶鱼。等我把鱼群赶到鱼钩附近的时候，你就狠劲的往上钓，这样就能钓到大鱼了。老鼠精一听，说行啊，这个主意好玩。于是就从龟仙儿手中接过鱼竿，像模像样的握在手里。倒是龟仙儿，衣服也不脱，噗通一声就潜入了水里。只见水底下咕嘟咕嘟的冒出了几串水泡，然后就没有任何动静了。
过了好长一段时间，他俩都看不见龟老头的身影，水面上静悄悄的，连个水泡都没有。灵姑心里有数，知道这龟仙儿是潜水的能手。论在水下面憋气，别说一个时辰了，他就是憋上三天三夜也没有事。鼠老头左瞅瞅，右看看，对灵姑说，这老头会不会是被水淹死了？你看他进入水里这么长时间了，也不冒个泡，我看八成是活不了了。紧接着，它又眼珠子一转，说要不咱俩把他的鱼分了吧？省得我们在这里苦等。灵姑听见这话，顿时恼怒起来。说你这小老头，看你人模人样的，心眼咋那么坏呢！人家好心好意为咱们钓鱼，而你却想落井下石，恩将仇报，我看你真不是人！老鼠精听见灵姑说她不是人，浑身顿时打了个激灵，吓了一跳。心想自己再不敢多说了，万一被她看出来自己不是人，那就麻烦了。于是就笑着说，我在跟你开玩笑呢，谁说要走了。
他俩的对话，在水下的龟仙儿听得是一清二楚。但他仍然憋住气，不敢吭声，继续等待着引老鼠精下水的机会。灵姑接过鼠老头的话，说你要是真心实意，这会儿就应该下水，打摸一下那老头的情况，顺便帮忙把他救出来。老鼠精一听说让自己下水，就连忙摇头，说那可不行，我根本不会游泳，这辈子都没有下过水。要是我下去了，不但不能救出那老头，甚至连我自己也有可能搭进去，那样岂不是肉包子打狗，一去不复返了。灵姑听见这话，差点笑出声来，心想这人们经常说的胆小如鼠四个字，却原来还真有出处呢。
就在他俩僵持不下的时候，杆子上的鱼线轻轻动了两下。老鼠精心中大喜，嘴里喊道，上钩啦，上钩啦，终于有大鱼上钩啦！于是他就紧紧抓住鱼竿，两眼死死地盯着水面。可是他哪里知道，当龟老头刚进到水里的时候，就变回了自己的原身，成了一个很大的乌龟。他在水下自由自在的游着，寻找着引诱老鼠精的机会。这会儿他听见老鼠精不愿意下水，怕他时间长真的离开了，于是就在水下做动作，用一只前爪捏住鱼钩，一拽一拽的，酷似大鱼上钩。
鼠老头这会儿异常兴奋，只见他站起身来，手攥鱼竿，在岸边随着游动的鱼线跑来跑去，全然不顾落水的危险。灵姑稳坐在一旁，偷偷睁开阴阳眼，往水底看了看，果然看见龟仙儿变成乌龟，用爪子捏着鱼线在水底游来游去。于是灵姑就对着鼠老头大声地喊道，你快点拉，是条大鱼，我看见了，在鱼钩上挂着呢。老鼠精听见这话，更坚定了钓大鱼的信心，一心只顾着拉鱼线，心里他早就把龟老头忘到九霄云外了。
鱼线越绷越紧，入水也越来越深，鼠老头的整个身子，几乎就被拽到水边了。但他丝毫不顾及危险，一心想要吃到新鲜大鱼，看来他为了解馋，已经将自己的生死全然置之度外了。呵呵，这真是人为财死，鸟为食亡啊。
鼠老头拼尽了全身力气，把鱼钩使劲往外拉，终于把鱼线从水里拉出来好长一截。这时候，他和灵姑俩人几乎是同时看见，鱼线的另一端，妥妥的钩着一个大乌龟，在水面下痛苦的挣扎着。这让鼠老头更加的欲罢不能了。